Le bilan patrimonial
Point de départ de tout accompagnement : un inventaire complet de votre situation, de vos actifs et de vos objectifs, pour construire une stratégie cohérente plutôt qu’un produit isolé.
Bilan patrimonial
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Une stratégie patrimoniale construite avec vous
Bilan patrimonial, épargne, retraite, transmission : une vision d’ensemble pour faire fructifier ce que vous avez construit, et préparer ce qui vient.
Investir comporte des risques, notamment de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Cette solution s’adresse à vous si…
- Vous êtes TNS, indépendant ou dirigeant et votre patrimoine s’est construit sans plan d’ensemble
- Vous êtes cadre et voulez structurer votre épargne au-delà des livrets réglementés
- Vous préparez votre retraite ou la transmission de ce que vous avez construit
Ce que le cabinet fait pour vous.
Épargne et investissement
Assurance-vie et contrats de capitalisation sont sélectionnés parmi plusieurs compagnies, puis alloués selon votre profil de risque et votre horizon. Rien n’est investi qui n’ait été compris.
Assurance vie, contrat de capitalisation, stratégies d’épargne et de constitution du patrimoine
La préparation de la retraite
Le PER et le PERIN permettent de préparer votre retraite tout en tenant compte de votre fiscalité actuelle. Le dispositif adapté dépend de votre statut et de votre horizon : nous le déterminons ensemble.
PER, PERIN, préparation et anticipation de la retraite
Le patrimoine professionnel
Pour les dirigeants et les personnes morales, le contrat de capitalisation permet de faire fructifier une trésorerie d’entreprise dans un cadre structuré.
Contrat de capitalisation pour personnes morales
Ce qu’on demande souvent.
Mon argent est-il bloqué ?
Non. Sur un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, un rachat partiel ou total reste possible à tout moment. Ce sont des placements de long terme, mais votre épargne reste disponible si vous en avez besoin.
Pourquoi passer par un courtier plutôt que par ma banque ?
Une banque distribue ses propres contrats. Un courtier indépendant compare ceux de plusieurs compagnies et négocie pour vous : c’est votre intérêt qui sert de critère, pas un catalogue maison.
PER ou assurance-vie : lequel choisir ?
Les deux répondent à des besoins différents et se combinent souvent. Le PER offre un avantage fiscal à l’entrée mais bloque les fonds jusqu’à la retraite, sauf exceptions. L’assurance-vie reste disponible à tout moment. Le bon dosage dépend de votre situation et de votre horizon.
Quels sont les risques ?
Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital et les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le rôle du cabinet est de calibrer ce risque à votre situation, jamais de le masquer.
Comment le cabinet est-il rémunéré ?
Vous ne recevez aucune note d’honoraires. En conseil patrimonial, le cabinet est rémunéré par les frais de gestion prévus au contrat, qui vous sont communiqués avant toute décision : ils figurent noir sur blanc dans la documentation du contrat, et le cabinet vous les explique ligne à ligne.
Parlons de votre situation.
Un premier entretien sans engagement, pour voir honnêtement ce que le cabinet peut vous apporter.